Οι τράπεζες, οι επενδύσεις και οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες δεν είναι γνωστό ότι αποτελούν προπύργια διαφάνειας — όχι για το ευρύ κοινό, και, όπως αποκαλύφθηκε η τελευταία οικονομική κρίση, μερικές φορές ούτε καν για τους ανθρώπους που δραστηριοποιούνται σε αυτές. Αυτό ήταν ένα γεγονός που γνώριζε πολύ καλά ο Andrew Hedley. Εργαζόμενος στον τομέα του κινδύνου σε εταιρείες όπως η Vanguard και η Prudential στο Λονδίνο, η δουλειά του κατέληξε σε έναν σημαντικό ρόλο: να κατανοήσει πού πήγαιναν τα δεδομένα, να χρησιμοποιηθεί εκεί που υποτίθεται ότι ήταν – που με τη σειρά του ήταν εγγενές στην ικανότητα αξιολόγησης του κινδύνου , και κρίσιμα να το μειώσει.
Αυτό ήταν πιο εύκολο να ειπωθεί παρά να γίνει. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν πολλές πλάκες που περιστρέφονται ταυτόχρονα και έτσι παρουσιάζουν έναν εφιάλτη δεδομένων, τόσο πολύ που χρειάστηκε να κληθούν εξωτερικά στρατεύματα για να βοηθήσουν στην εξεύρεση καλύτερων συστημάτων.
Η εξωτερική βοήθεια προήλθε, μεταξύ άλλων, από έναν άλλο ειδικό σε θέματα κινδύνου, τον Μάθιου Ράνσομ, ο οποίος εργαζόταν στην Deloitte. Μαζί, μπορούσαν να δουν ότι το πρόβλημα δεν είναι ενδημικό σε μια συγκεκριμένη εταιρεία αλλά σε ολόκληρη τη βιομηχανία και ότι χειροτερεύει. Εντόπισαν μια ευκαιρία: να δημιουργήσουν μια καλύτερη πλατφόρμα για να βοηθήσουν τις χρηματοπιστωτικές εταιρείες να διαχειριστούν τα δεδομένα τους για δεδομένα κινδύνου και συμμόρφωσης, και οι πελάτες θα έρθουν.
Novatus είναι η startup που ίδρυσαν για να δημιουργήσουν αυτή την πλατφόρμα (φωτίζονται παραπάνω, με το Ransom στα αριστερά). Τώρα με περίπου 30 μεγάλους πελάτες που χρησιμοποιούν τα προϊόντα της, συμπεριλαμβανομένων των MUFG, NatWest Group, Revolut, Wellington, Allspring και Artemis, η εταιρεία ανακοινώνει συγκέντρωση κεφαλαίων 40 εκατομμυρίων δολαρίων για να επεκτείνει την ανάπτυξή της σε νέες αγορές.
Η Silversmith Capital Partners οδηγεί τον γύρο με τη συμμετοχή του προηγούμενου υποστηρικτή Maven. Με αυτόν τον γύρο, η μετα-χρηματική αποτίμηση της Novatus είναι στην περιοχή των 150 εκατομμυρίων δολαρίων.
Στον πυρήνα της, η Novatus στοχεύει σε ένα βασικό πρόβλημα σύνθετης διαχείρισης δεδομένων που πρέπει να πραγματοποιηθεί υπό εξίσου πολύπλοκες συνθήκες.
Η παγκόσμια τραπεζική κρίση του 2007 έριξε τα φώτα της δημοσιότητας στους κινδύνους που είχαν ενσωματωθεί στο παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα. Σε συνδυασμό με αυτό, έχουμε δει μια σημαντική αλλαγή προς τον τρόπο χειρισμού των δεδομένων μεταξύ των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων: τα δεδομένα αντιπροσωπεύουν ένα ιατροδικαστικό αρχείο του τι κάνουν οι εταιρείες και τα άτομα, επομένως είναι σημαντικό να τα διατηρήσουμε για να κατανοήσουμε γιατί κάτι πάει στραβά. Εκτός από αυτούς τους δύο παράγοντες, υπάρχει πολύ μεγαλύτερη ώθηση για την προστασία των δεδομένων και διασφαλίζεται ότι τα δεδομένα που διατηρούνται για αυτούς τους σκοπούς αντιμετωπίζονται επίσης με υπευθυνότητα.
Όλα αυτά αθροίζονται σε πολλούς διαφορετικούς κανονισμούς -μερικούς που επιβάλλονται από τις κυβερνήσεις, άλλοι από φορείς του κλάδου, άλλοι από τις ίδιες τις εταιρείες – και αυτό με τη σειρά του μπορεί να είναι δύσκολο για μια εταιρεία να ισορροπήσει.
«Αν αναλογιστούμε την οικονομική κρίση, ένα από τα μεγαλύτερα ζητήματα ήταν η έλλειψη διαφάνειας», είπε ο Hedley. «Είχαμε παράγωγα σε παράγωγα, επομένως δεν καταλάβαμε πού υπήρχε κίνδυνος στο χρηματοπιστωτικό σύστημα».
Αυτό ώθησε πολλές ενέργειες για να διορθωθεί αυτό τόσο από μέσα όσο και από έξω.
«Οι ρυθμιστικές αρχές απαιτούν από τους πελάτες μας να τους παρέχουν ακριβείς, πλήρεις και έγκαιρες αναφορές. Αυτό, από μόνο του, ακούγεται σαν μια απλή εργασία, αλλά είναι απίστευτα περίπλοκη όταν επικαλύπτετε τον όγκο των δεδομένων σε συνεχώς μεταβαλλόμενους κανονισμούς. Αυτό που το κάνει τόσο ελκυστικό και απαιτεί αυτοματισμό και τεχνολογία είναι το γεγονός ότι αυτές οι απαιτήσεις γίνονται πιο αυστηρές παγκοσμίως».
Το κορυφαίο προϊόν της Novatus En:ACT, είναι μια πλατφόρμα SaaS που ουσιαστικά βοηθά τις εταιρείες να διαχειρίζονται τα δεδομένα τους ώστε να συμμορφώνονται με τα συγκεκριμένα καθεστώτα αναφοράς της. Όπως συμβαίνει με μια σειρά άλλων παιχνιδιών SaaS αυτού του είδους, η Novatus συμπληρώνει την αυτοματοποίηση με μια συμβουλευτική υπηρεσία, ανθρώπους που μπορούν να βοηθήσουν στην προσαρμογή του τρόπου λειτουργίας της πλατφόρμας για συγκεκριμένες περιπτώσεις χρήσης.
Ενώ η Novatus εμμένει στην άγκυρα των ανθρώπων που βοηθούν στην εφαρμογή της τεχνολογίας της, αυτό δεν συμβαίνει πάντα παντού, κάτι που από μόνο του αποτελεί μεγαλύτερη ευκαιρία για την εκκίνηση.
«Αν κοιτάξετε την απασχόληση στις ΗΠΑ μετά την οικονομική κρίση, χάθηκαν εκατομμύρια και εκατομμύρια θέσεις εργασίας, τόσο δημόσιες όσο και ιδιωτικές», δήλωσε ο Ned Kingsley, ο διευθυντής της Silversmith που ηγήθηκε της επένδυσης. «Τα ρυθμιστικά καθεστώτα έχουν γίνει πιο αυστηρά και πιο επαχθή, αλλά υπάρχουν λιγότεροι άνθρωποι να τα αντιμετωπίσουν. Οπότε νιώθουμε ότι ο μόνος τρόπος που μπορεί κάποιος να λύσει αυτό το πρόβλημα είναι η τεχνολογία, γιατί απλώς τα κεφάλια δεν είναι πια εκεί».
Η εταιρεία έχει γραφεία σήμερα στο Λονδίνο και το Σίδνεϊ και το σχέδιο θα είναι να χρησιμοποιήσει μέρος της χρηματοδότησης για να επενδύσει στην τεχνολογία της και κάποια να επεκταθεί στη Βόρεια Αμερική, δήλωσαν οι ιδρυτές.
VIA: techcrunch.com
